Polityka AML i weryfikacja KYC

Na tej stronie wyjaśniamy, jak w Razed Casino realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak wygląda weryfikacja Twojej tożsamości. Zanim wypłacisz pierwsze wygrane, musimy potwierdzić, że konto należy do Ciebie.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na licencji wydanej przez reguladora z Curaçao (numer 8048/JAZ2021-169), a operatorem kasyna jest Razed B.V. Licencja nakazuje nam stosowanie procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu na każdym etapie obsługi gracza, od rejestracji po wypłatę.

W praktyce oznacza to, że prowadzimy politykę rozpoznania klienta, monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych wzorców i raportujemy podejrzane operacje właściwym organom. Zasady te chronią zarówno naszą platformę, jak i Twoje środki, ponieważ żaden legalny gracz nie traci na nich nic poza kilkoma minutami na weryfikację.

Kiedy i co weryfikujemy

Weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą i obejmuje potwierdzenie tożsamości oraz adresu zamieszkania. Prosimy o dokumenty także wtedy, gdy suma Twoich depozytów lub wypłat przekroczy próg, przy którym regulacje wymagają pełnego rozpoznania klienta. Weryfikacja metody płatności może dotyczyć karty lub portfela, z którego wpłacasz środki.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z widocznym imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i datą ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo nie starsze niż 3 miesiące, z Twoim imieniem i nazwiskiem oraz adresem.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV), zrzut ekranu z portfela BLIK, Przelewy24, Revolut lub adres portfela kryptowalutowego.
• Samoświadomy dokument: w uzasadnionych przypadkach prosimy o selfie z dokumentem w dłoni, aby potwierdzić, że dokument należy do osoby zakładającej konto.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty trafiają do szyfrowanego archiwum dostępnego wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu compliance. Nie udostępniamy ich osobom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, nie używamy ich do marketingu i nie przekazujemy partnerom płatniczym w celach innych niż obsługa Twoich transakcji.

• Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany obu stron.
• Dodaj potwierdzenie adresu oraz, jeśli o to prosimy, potwierdzenie metody płatności.
• Zespół compliance weryfikuje dane i informuje Cię e-mailem lub w czacie na żywo o wyniku.
• W razie zastrzeżeń napiszemy dokładnie, czego brakuje, i poprosimy tylko o ten jeden element.

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli suma Twoich wpłat lub pojedyncze transakcje znacząco przewyższają typowy profil gracza, regulacje wymagają od nas potwierdzenia, że środki pochodzą z legalnego źródła. Najczęściej dotyczy to dużych serii depozytów, wysokich wypłat lub nietypowych wzorców gry.

Jako potwierdzenie źródła środków wystarczy np. wyciąg z pensji, umowa o pracę, decyzja podatkowa, dokument ze sprzedaży majątku lub wyciąg z konta pokazujący pochodzenie wpłaty. Prosimy o nie więcej, niż wymaga dana sytuacja, i zawsze tłumaczymy, dlaczego o to pytamy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczne kontrole spójności kwot, metody i częstotliwości. Wypłaty realizujemy w pierwszej kolejności tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, do wysokości sumy Twoich depozytów; nadwyżkę wypłacamy na wskazany przez Ciebie sposób z listy dostępnych metod, na przykład Visa, Skrill, przelew bankowy lub kryptowaluty.

Co się dzieje bez dokumentów

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, ponieważ licencja zakazuje wypłacania środków na niepotwierdzone dane. Konto pozostaje aktywne, możesz grać, ale środki oczekują na wypłatę do momentu przesłania i zatwierdzenia dokumentów.

Jeśli dokumenty są odmowne (nieczytelne, przeterminowane, niespójne z danymi konta lub gdy zachodzi podejrzenie, że nie należą do Ciebie), wstrzymujemy wypłatę i prosimy o poprawne pliki. W sytuacjach uzasadnionych podejrzeniem oszustwa lub prania pieniędzy mamy prawo zawiesić konto, zablokować środki i zgłosić sprawę organom zgodnie z obowiązującymi nas procedurami AML.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany regulacjami licencji z Curaçao, licząc od zamknięcia Twojego konta. Po upływie tego okresu dane niszczymy lub anonimizujemy w bezpieczny sposób.

Dłuższe przechowywanie służy wyłącznie celom dowodowym, na przykład w razie sporu o transakcję lub zapytania organu regulacyjnego. Jeśli chcesz zamknąć konto, środki wypłacamy po standardowej weryfikacji, a dopiero potem rozpoczyna się bieg okresu przechowywania dokumentów.

Najczęściej zadawane pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Rejestracja wymaga tylko poprawnych danych osobowych, a pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja w Razed Casino?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych, czytelnych dokumentów. Jeśli czegoś brakuje, informujemy Cię precyzyjnie, co poprawić.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasada tej samej metody obowiązuje do wysokości sumy Twoich depozytów. Nadwyżkę możesz wypłacić na inną dostępną metodę, na przykład Visa, Skrill, przelew bankowy lub kryptowaluty.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Przy wysokich depozytach lub nietypowych wzorcach transakcji regulacje AML wymagają potwierdzenia, że pieniądze pochodzą z legalnego źródła. Wystarczy zwykły dokument, na przykład wyciąg z wynagrodzenia.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Konto działa, ale wypłaty pozostają wstrzymane do momentu ukończenia weryfikacji. Środki na koncie nie znikają i są dostępne po zatwierdzeniu dokumentów.